Resultados óptimos mediante la personalización cliente a cliente

Para diseñar soluciones personalizadas, primero nos aseguramos de comprender bien a nuestro cliente y sus objetivos concretos. La cartera óptima dependerá de sus necesidades concretas en cuanto a objetivos, requerimientos y regulación. Nuestros gestores dedican una dosis importante de tiempo a esta fase de diseño, analizando la finalidad real de la inversión, ya sea la conciliación de flujos de efectivo, la protección de la ratio de solvencia o el crecimiento patrimonial.

Configuración del cliente: identificación de los objetivos de optimización, consideraciones relacionadas con el pasivo y necesidades concretas

Nuestro equipo especializado de Seguros y Pensiones cuenta con toda la experiencia, las herramientas y los recursos de todo Robeco para diseñar y gestionar soluciones óptimas y altamente personalizadas para cada cliente.

Este equipo se dedica por entero a trasladar los objetivos de inversión de los clientes a soluciones de inversión totalmente personalizadas. Un elemento clave de nuestra oferta es el análisis estratégico de rentabilidad y riesgo y la eficiencia regulatoria. Siempre que resulta posible, podemos ajustar nuestros modelos a las necesidades específicas de conciliación de nuestros clientes, a sus modelos internos y a sus requerimientos de capital conforme a Solvencia II. Podemos asimismo integrar en el proceso de optimización los objetivos ASG específicos marcados por el cliente. Para ello, se integran las evaluaciones ASG y ODS. Robeco es líder en sostenibilidad, y cuenta con calificación A+ en la evaluación conforme a los PRI. Disponemos por tanto del conocimiento teórico y práctico que se requiere para integrar de forma óptima los factores de sostenibilidad en cada cartera.

Los gestores cuentan con los recursos necesarios para diseñar y gestionar las carteras de manera óptima y flexible

Tras la fase de diseño, la cartera se gestiona con una gran atención a la gestión del riesgo. Nos aseguramos de que todas las decisiones de inversión se correspondan con los objetivos e ideas del cliente. Para nosotros, mantener una comunicación estrecha con el cliente es un factor determinante para lograr el éxito.

Ofrecer informes periódicos y acceso directo a los gestores de la cartera en relación con las posiciones de la misma, los mercados, la regulación y los análisis es parte integrante del servicio que proporcionamos. Nuestros especialistas comparten proactivamente el conocimiento y responden de manera elaborada y ágil a las solicitudes que les hacen llegar las aseguradoras y fondos de pensiones que se cuentan entre nuestros clientes.