Personalizzazione orientata al cliente per risultati ottimali
Robeco offre agli assicuratori e ai fondi pensione soluzioni orientate al cliente altamente personalizzate. Questi portafogli sono ottimizzati in base agli obiettivi specifici del cliente con riferimento a tre considerazioni principali:
Abbiamo maturato una lunga esperienza nella gestione di portafogli personalizzati basati su considerazioni d’investimento e normative specifiche dei clienti. La nostra offerta comprende, tra le altre, soluzioni nelle seguenti aree: liability-driven investiment (LDI), cash flow matching, investimenti obbligazionari buy and maintain e investimenti multi-asset.
Fase 1: capire il cliente
Per progettare soluzioni personalizzate, ci assicuriamo innanzitutto di comprendere i nostri clienti e i loro particolari obiettivi. Il portafoglio ottimale dipende dalle loro specifiche esigenze in termini di obiettivi, requisiti e regolamentazione. I nostri gestori di portafoglio dedicano molto tempo alla fase di progettazione, concentrandosi sull’effettivo scopo dell’investimento, come il cash flow matching, il mantenimento del coefficiente di solvibilità o l’accumulo di ricchezza.
Inquadramento del cliente: identificazione degli obiettivi di ottimizzazione, considerazioni sulle passività e requisiti specifici
Fase 2: Progettazione del portafoglio ottimale
Il nostro team Insurance & Pension Solutions ha tutta l’esperienza, gli strumenti e le risorse di Robeco necessarie per progettare e gestire soluzioni ottimali e altamente personalizzate per i clienti.
Il team si dedica completamente a tradurre gli obiettivi d’investimento dei clienti in soluzioni d’investimento personalizzate. Caratteristiche salienti della nostra offerta sono l’efficienza normativa e l’analisi strategica di rischio e rendimento. Se necessario, possiamo adeguare i nostri modelli alle specifiche esigenze di aggiustamento di congruità, ai modelli interni e ai requisiti patrimoniali di Solvency II dei nostri clienti. Inoltre, attraverso l’integrazione di valutazioni ESG e SDG, possiamo incorporare nell’obiettivo di ottimizzazione specifici risultati ESG perseguiti dal cliente. Robeco è un gestore leader negli investimenti sostenibili con un punteggio di A+ nella valutazione PRI, e possiede dunque le conoscenze e il know-how necessari per integrare in modo ottimale i fattori di sostenibilità nei portafogli dei clienti.
I gestori di portafoglio dispongono di tutte le risorse necessarie per progettare e gestire i portafogli in modo flessibile e ottimale
Fase 3: gestione
Dopo la fase di progettazione, il portafoglio viene gestito con una notevole enfasi sulla gestione del rischio. Ci assicuriamo che ogni decisione d’investimento sia coerente con gli obiettivi e le convinzioni del cliente. Consideriamo la stretta comunicazione con il cliente un fattore chiave di successo.
Una chiara rendicontazione periodica e l’accesso diretto ai gestori di portafoglio per quanto riguarda le posizioni d’investimento, i mercati, la regolamentazione e la ricerca sono parte integrante del servizio che offriamo. I nostri specialisti condividono attivamente informazioni e rispondono in modo rapido ed esauriente a specifiche richieste di assicuratori e fondi pensione.
Case study: il processo di cash flow matching
Il nostro processo d’investimento per il cash flow matching ottimizza l’allocazione nei diversi segmenti del reddito fisso. Le asset class e gli strumenti ammissibili sono definiti dal cliente. Determinate allocazioni sono predefinite, il che conduce a un obiettivo “residuo” di ottimizzazione del cash flow. Il budget di rischio viene quindi ripartito in maniera ottimale su diversi “segmenti” di rischio a livello di asset class, rating e scadenze.
Allocazione strategica: esempio di cash flow matching tra diverse asset class
