
Disclaimer
De informatie op deze website is uitsluitend bedoeld voor professionele partijen. Een professioneel belegger is: een belegger die beroepsmatig over voldoende kennis, deskundigheid en ervaring beschikt om de financiële risico’s van de zelf genomen beleggingsbeslissing(en) adequaat in te schatten.
Bezoekers van deze website dienen zich ervan bewust te zijn dat zij zelf verantwoordelijk zijn voor naleving van alle in hun eigen land geldende wetten en voorschriften.
Door op Akkoord te klikken, bevestigt u dat u een professionele belegger bent. Indien u op Niet akkoord klikt, wordt u doorverwezen naar de omgeving voor particulieren.
Fixed income
Debt Service Coverage Ratio
The Debt Service Coverage Ratio (DSCR) is a financial metric used to measure a company’s ability to meet its debt obligations. It’s calculated by dividing a company’s net operating income by its total debt service, which includes principal and interest payments. A DSCR greater than 1 indicates the company generates enough income to cover its debt payments, while a ratio below 1 suggests potential difficulty in meeting these obligations.
For example:
A company earns USD 500,000 a year in operating income, and it needs to pay USD 400,000 a year to cover its loan payments (both interest and principal).
As the company earns more than it needs to cover its debt payments, it has a DSCR of 1.25. This means it earns 25% more than it needs to pay off its debt, showing it’s in a healthy position to meet its obligations comfortably.