Robeco Life Cycle Fund 2030 F EUR
Vermogen opbouwen richting een vaste einddatum met geleidelijke risicoreductie
Aandelenklassen
Aandelenklassen
Iedere fondsklasse van een product belegt in dezelfde effectenportefeuille en ook hun beleggingsdoelen en beleggingsbeleid komen overeen. Andere aspecten kunnen wel afwijken. Denk bijvoorbeeld aan het distributietype, de valuta-exposure, en de vergoedingen en kosten. De meest voorkomende fondsklassen bij Robeco zijn:
a) D/DH-aandelen, reguliere aandelen die beschikbaar zijn voor alle beleggers;
b) I/IH-aandelen, voor institutionele beleggers die van tijd tot tijd worden aangewezen door de Luxemburgse toezichthouder.
Meer informatie over fondsklassen is te vinden in het prospectus.
F-EUR
Klasse en codes
Fondscategorie:
Asset allocatie
ISIN:
LU0966309303
Bloomberg:
RLC30FE LX
Referentie-index
Informatieverschaffing over duurzaamheid
Informatieverschaffing over duurzaamheid
De Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU kan producten classificeren onder Artikel 6, 8 of 9.
Artikel 6: het fonds valt niet onder de uitgebreide informatieverschaffing over duurzaamheidskenmerken zoals in Artikel 8 en 9.
Artikel 8: het fonds heeft geen duurzame beleggingsdoelstelling, maar bevordert wel milieu- en maatschappelijke eigenschappen en moet uitgebreid rapporteren over duurzaamheidskenmerken.
Artikel 9: het fonds heeft een duurzame beleggingsdoelstelling en moet uitgebreid rapporteren over duurzaamheidskenmerken.
Of het nou gaat om Artikel 8 of 9, ondernemingen waarin is belegd moeten goed bestuur aan de dag leggen en duurzame beleggingen mogen geen ernstige schade toebrengen.
Artikel 8
Morningstar
Morningstar
Copyright © Morningstar, Inc. Alle rechten voorbehouden. De hierin vervatte informatie: (1) is eigendom van Morningstar en/of diens informatieverstrekkers, (2) mag niet gekopieerd of verspreid worden, en (3) wordt niet op juistheid, compleetheid of tijdigheid gegarandeerd. Morningstar en de informatieverstrekkers van Morningstar accepteren geen enkele aansprakelijkheid voor eventuele schade of verliezen die voortvloeien uit het gebruik van deze informatie. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Download The Morningstar Rating for Funds (hoofdstuk: The Morningstar Rating: Three-, Five-, and 10-Year) op de Morningstar website.
Rating (31/08)
- Overzicht
- Rendement & kosten
- Portefeuille
- Duurzaamheid
- Commentaar
- Documenten
Fonds topics
MISSING: fund.detail.tabs.
Kernpunten
- Vermogen opbouwen richting een vaste einddatum
- Geleidelijke afbouw van het risico naarmate de einddatum nadert
- Professioneel vermogensbeheer in één beleggingsfonds
Over dit fonds
Robeco Life Cycle Fund 2030 is een actief beheerd fonds dat belegt in een wereldwijde mix van beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties, deposito's en geldmarktinstrumenten.Het fonds heeft als doelstelling het behalen van vermogensgroei op de lange termijn. Naarmate de vervaldatum van het fonds dichterbij komt, wordt de mix aangepast met het oog op een geleidelijke verlaging van het beleggingsrisico. Hierdoor hoeven beleggers niet over te stappen naar een ander fonds met een passend risicoprofiel op korte termijn.
Belangrijke feiten
Totale fondsgrootte
€ 49.365.486
Grootte van de shareclass
€ 49.365.486
Ingangsdatum shareclass
20-11-2013
1-jaars rendement
9,26%
Dividenduitkerend
No
Fondsmanager
Ernesto Sanichar
Ernesto Sanichar is portefeuillemanager en lid van het Sustainable Multi Asset-team. Hij is verantwoordelijk voor de Robeco Multi Asset-fondsen, Robeco ONE en Defined contribution-fondsen. Hij is vooral gespecialiseerd in vastrentende beleggingen en valuta's. Sinds 2005 maakt hij deel uit van de afdeling Investment Solutions van Robeco. Daarvoor was hij vier jaar lang Treasury Manager. Voordat hij in 2001 in dienst kwam bij Robeco, was Ernesto drie jaar werkzaam als Product Controller op de afdeling Cash Equities and Derivatives bij ING Barings. Ernesto begon zijn carrière in de beleggingssector in 1998. Hij studeerde financiële economie aan de Erasmus Universiteit Rotterdam.
Rendement
Per periode
Per jaar
- Per periode
- Per jaar
1 jaar
9,26%
2 jaar
4,96%
3 jaar
-0,47%
5 jaar
2,80%
10 jaar
3,41%
Sinds oprichting 02/2008
2,68%
2023
8,02%
2022
-13,46%
2021
5,84%
2020
6,34%
2019
12,09%
2021-2023
-0,36%
2019-2023
3,35%
Kosten
Lopende kosten
Lopende kosten
0,66%
Inbegrepen beheervergoeding
Vergoeding die het fonds betaalt aan de vermogensbeheerder voor het professioneel beheren van het fonds.
0,45%
Inbegrepen serviceprovisie
Vergoeding die het fonds betaalt als dekking voor formele kosten, zoals de kosten voor jaarverslagen, jaarlijkse aandeelhoudersvergaderingen en koerspublicaties.
0,16%
Transactiekosten
De genoemde transactiekosten zijn de gemiddelde jaarlijkse transactiekosten over de laatste drie jaar berekend volgens de Europese regelgeving.
0,11%
Fiscale behandeling product
Het fonds is gevestigd in Luxemburg en is onderworpen aan de Luxemburgse belastingwetten en -regelgeving. Het fonds is in Luxemburg geen vennootschaps-, inkomsten-, dividend- of vermogenswinstbelasting verschuldigd. Het fonds is wel onderworpen aan een jaarlijkse abonnementsbelasting ('taxe d'abonnement') in Luxemburg. Deze bedraagt 0,05% van de intrinsieke waarde van het fonds. Dit recht op inschrijvingen is opgenomen in de intrinsieke waarde van het fonds. In principe kan het fonds het Luxemburgse verdragsnetwerk gebruiken om een deel van de bronbelasting op inkomsten terug te vragen.
Fiscale behandeling belegger
De fiscale gevolgen van het beleggen in dit fonds zijn afhankelijk van de persoonlijke situatie van de belegger. Voor een particuliere belegger in Nederland is de werkelijk ontvangen rente, dividend of koerswinst fiscaal niet relevant. Beleggers betalen ieder jaar over de waarde van hun netto vermogen per 1 januari, indien en voor zover dat netto vermogen uitgaat boven de heffingsvrije vermogens, inkomstenbelasting. De belegging in het fonds wordt gerekend tot het netto vermogen van de belegger. Buiten Nederland woonachtige particuliere beleggers worden in Nederland niet belast voor hun belegging in het fonds. Deze beleggers kunnen wel aldaar belast worden voor de inkomsten uit de belegging in dit fonds op grond van de in dat land geldende nationale fiscale wetgeving. Voor een rechtspersoon of een professionele belegger, zijn andere fiscale regels van toepassing. Wij adviseren de belegger om, voorafgaand aan het nemen van een beslissing om te investeren, voor diens specifieke situatie eerst diens financiële of fiscale adviseur te raadplegen over de fiscale gevolgen verbonden aan de belegging in dit fonds.
Fondsallocatie
Asset
Top 10
- Asset
- Top 10
Policies
Valutarisico's zijn afgedekt naar de basisvaluta van het fonds (EUR).
Deze fondsklasse van het fonds keert geen dividend uit.
Robeco Life Cycle Fund 2030 is een actief beheerd fonds dat belegt in een wereldwijde mix van beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties, deposito's en geldmarktinstrumenten.Het fonds heeft als doelstelling het behalen van vermogensgroei op de lange termijn. Naarmate de vervaldatum van het fonds dichterbij komt, wordt de mix aangepast met het oog op een geleidelijke verlaging van het beleggingsrisico. Hierdoor hoeven beleggers niet over te stappen naar een ander fonds met een passend risicoprofiel op korte termijn. Het fonds bevordert bepaalde kenmerken op het gebied van milieu en maatschappij (environmental and social; E&S) volgens Artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU, integreert duurzaamheidsrisico's in het beleggingsproces en past Robeco's beleid voor goed ondernemingsbestuur toe. Het fonds hanteert duurzaamheidsindicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot, uitsluitingen op basis van normen, activiteiten en regio's. Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan een benchmark en de fondsen maken zelfs ter vergelijking geen gebruik van een benchmark.
Actief. Systemen voor risicobeheer houden constant de afwijking van de portefeuille ten opzichte van de benchmark in de gaten, waardoor extreme posities worden vermeden.
Duurzaamheidsprofiel
Duurzaamheid
Het fonds belegt minimaal 80% in andere door Robeco of extern beheerde fondsen die zijn geclassificeerd volgens artikel 8 of 9 van de SFDR en die daarnaast ecologische of sociale kenmerken bevorderen of duurzaam beleggen als doelstelling hebben. Daarmee is duurzaamheid een van de afwegingen bij de fondsselectie.
Marktontwikkeling
Zwakke werkgelegenheidscijfers begin augustus wezen sterk op een vertragende Amerikaanse economie. Dit bevestigt zo goed als zeker dat er dit jaar meerdere renteverlagingen plaatsvinden in de VS. De marktvolatiliteit steeg hierdoor naar het hoogste niveau sinds Covid-19. Bemoedigend is wel dat volatiliteit kansen creëert voor actief beheer, doordat beleggingen tijdelijk verkeerd geprijsd zijn. Ondanks de hogere volatiliteit, zorgen over een zwakkere groei en een afbouw van de carry trade in Japan eindigden aandelenindices de maand hoger. Hoogwaardige en defensieve aandelen waren de sweet spot, met gezondheidszorg, nutsbedrijven en basismaterialen aan kop. Ook rentegevoelig gebieden, zoals vastgoed en midcap-groei, deden het goed. Het was een sterke maand voor obligaties, want staatsobligaties, credits, high yield en EM debt deden het allemaal beter dan de bredere aandelenmarkt in euro's. De verandering in de verwachtingen voor renteverlagingen was in de VS veel groter dan in Europa. Amerikaanse obligaties deden het dan ook beter dan Europese. Goud bereikte voor het eerst USD 2.500 en deed het daarmee beter dan obligaties en cash. De centrale banken van opkomende landen hebben hun goudreserves fors verhoogd. Speculatie over mogelijke macro-economische zwakte was sterker voelbaar bij grondstoffen.
Toelichting rendement
Op basis van de handelskoers behaalde het fonds een resultaat van 0,74%. In augustus realiseerden alle Robeco Life Cycle-fondsen een positief rendement. De performance van de fondsen lag tussen de 0,80% en 1,1%. Aan het begin van de maand stonden de aandelenmarkten zwaar onder druk. Betere economische cijfers kalmeerden de markten en zorgden voor een herstel van risicovolle beleggingen. In de daaropvolgende weken werd een groot deel van de verliezen weer goedgemaakt. De meeste fondsen in de portefeuille droegen positief bij aan de performance. De uitzondering was de allocatie naar aandelen uit opkomende markten. Ook bleven slechts drie van de fondsen in de portefeuilles achter bij hun benchmark. De tactische tilts in de portefeuille waren negatief voor de totale performance. De Life Cycle-fondsen met een langere looptijd noteerden een beter resultaat, doordat de weging in aandelen daar groter is.
Verwachting van de fondsmanager
Ernesto Sanichar
Het macrobeeld blijft er een van een milde vertraging. Het blijft onbekend of dit een beweging is in de richting van een zachte landing of het begin van iets kwaadaardigers. De aandelenmarkten lijken over te hellen naar een zachte landing. Dit is in lijn met onze visie. De combinatie van prima winsten, een schonere positionering en een tragere maar niet recessionaire macro-omgevnig zou aandelen moeten ondersteunen. Het vooruitzicht van een ruimer Fed-beleid zou ook een rugwind moeten zijn. Het is bevestigd dat de Fed binnenkort gaat verlagen. Hoewel dit al is ingeprijsd, is het zeer waarschijnlijk dat de obligatierente omlaag gaat wanneer de Fed begint te verlagen. In onze ogen wijkt de obligatierente dan nog verder af van de rente die volgens ons past bij een zachte landing. De enige manier om dit te corrigeren is als de obligatiemarkten uitgaan van een grotere kans op een recessie. Als we gelijk hebben dat een zachte landing het meest waarschijnlijke scenario is, dan moet de rente omhoog. Wij denken dat de creditspreads een zachte landing volledig hebben ingeprijsd, waardoor er weinig ruimte is voor verdere verkrapping. Daarom zijn we liever onderwogen in spreads.